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Os 7 maiores erros de quem não faz a gestão de patrimônio.

  • Foto do escritor: Leonardo Strambi, CFA
    Leonardo Strambi, CFA
  • 27 de dez. de 2022
  • 3 min de leitura

É muito comum que famílias que não contam com um serviço profissional de gestão patrimonial percam mais dinheiro com ineficiências do que o valor economizado por não contratar o serviço.


A gestão de patrimônio é importante para ajudar as pessoas a atingir seus objetivos financeiros e proteger seus ativos. Aqui estão sete erros comuns que as pessoas podem cometer ao gerenciar seu patrimônio:

  1. Não ter um plano financeiro: Sem um plano financeiro claro, é fácil perder o foco e não alcançar os objetivos financeiros desejados.

  2. Não diversificar o portfólio de investimentos: Concentrar todos os investimentos em um único ativo ou tipo de investimento pode aumentar o risco de perdas significativas.

  3. Não considerar o horizonte de investimento: Os investimentos a longo prazo tendem a ser mais seguros do que os a curto prazo, mas é preciso considerar o horizonte de investimento ao escolher os ativos.

  4. Não considerar a tolerância ao risco: É importante avaliar a tolerância ao risco antes de tomar decisões de investimento, para evitar escolher ativos que são muito arriscados para o perfil do investidor.

  5. Não fazer revisões periódicas: É importante revisar regularmente o portfólio de investimentos e fazer ajustes quando necessário para garantir que os investimentos estejam alinhados com os objetivos financeiros.

  6. Não proteger os ativos: É importante proteger os ativos, seja por meio de seguros ou de estratégias de proteção de ativos, para evitar perdas significativas em caso de imprevistos.

  7. Não considerar a gestão de riqueza familiar: É importante considerar a gestão de riqueza familiar e criar estratégias de sucessão para garantir que os ativos sejam transmitidos de maneira eficiente e sem problemas para as gerações futuras.

Quer entender melhor nossa visão sobre como investir neste cenário econômico?



Como gerenciar o patrimônio da sua família?


Gerenciar o patrimônio da sua família envolve várias etapas e pode ser um processo complexo. Aqui estão algumas dicas para ajudá-lo a começar:

  1. Defina seus objetivos financeiros: Considere seus objetivos financeiros a longo e curto prazo e crie um plano para atingi-los.

  2. Crie um orçamento familiar: Faça um orçamento familiar para controlar as entradas e saídas de dinheiro e ajuste o orçamento conforme necessário para atingir seus objetivos financeiros.

  3. Faça uma avaliação de seus ativos: Faça uma lista de todos os seus ativos, incluindo propriedades, investimentos e outros bens. Considere a diversificação de seus investimentos e o horizonte de investimento ao escolher os ativos.

  4. Proteja seus ativos: Considere a proteção de seus ativos, incluindo a contratação de seguros e a criação de estratégias de proteção de ativos.

  5. Considere a gestão de riqueza familiar: É importante considerar a gestão de riqueza familiar e criar estratégias de sucessão para garantir que os ativos sejam transmitidos de maneira eficiente e sem problemas para as gerações futuras.

  6. Faça revisões periódicas: É importante revisar regularmente o portfólio de investimentos e o orçamento familiar e fazer ajustes quando necessário para garantir que os investimentos estejam alinhados com os objetivos financeiros.

  7. Considere a contratação de um profissional: Se você achar que não tem tempo ou conhecimento suficiente para gerenciar o patrimônio da sua família, pode ser uma boa ideia contratar um profissional, como um multi family office ou um consultor financeiro.

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Obrigado pela leitura.

Espero que tenha conseguido entregar o máximo de valor pelo mínimo de tempo.


Leonardo Strambi, CGA

Fundador da Austria Capital


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