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Multi Family Office: Tudo que você precisa saber.
- Leonardo Strambi, CFA
- 27 de dez. de 2022
- 6 min de leitura
Se você se preocupa com a preservação, crescimento e transmissão do seu patrimônio; ou se você está imerso no seu trabalho e não tem muito tempo para cuidar do seu patrimônio, contar com aconselhamento profissional e livre de conflito de interesses será um divisor de águas para sua vida financeira e da sua família. Conheça as vantagens de contratar um Multi Family Office.
Um Multi Family Office é uma empresa que oferece serviços de gerenciamento de patrimônio, planejamento financeiro e assessoria em questões jurídicas, tributárias e de sucessão para famílias de alta renda ou patrimônio significativo.
Alguns dos motivos pelos quais uma pessoa ou família pode considerar contratar um multi family office incluem:
Gestão de patrimônio: gestão dos ativos financeiros e imobiliários de uma família, incluindo investimentos, propriedades e outros bens.
Investimentos offshore: um dos principais pilares do planejamento patrimonial, os investimentos internacionais demandam um alto nível de cuidado e diligência, tendo em vista que uma estratégia mal executada do ponto de vista tributário pode colocar a perder todos os benefícios da diversificação geográfica.
Planejamento financeiro: apoio no planejamento da distribuição de recursos e estabelecimento de metas financeiras a longo prazo.
Assessoria em questões jurídicas e tributárias: assessoria em questões legais e tributárias, como planejamento de sucessão e planejamento tributário.
Acesso a uma equipe de especialistas: aconselhamento profissional e livre de conflito de interesses em diferentes áreas, como finanças, investimentos, direito e planejamento tributário, o que pode ser útil para as famílias que precisam de assessoria em vários assuntos.
Confidencialidade: alto nível de confidencialidade e privacidade, o que pode ser importante para as famílias que desejam manter suas informações financeiras e pessoais confidenciais.
Quer entender melhor nossa visão sobre como investir neste cenário econômico?
Como funciona um Multi Family Office?
O processo envolve os seguintes passos:
O cliente entra em contato com o multi family office para solicitar serviços de gerenciamento de riqueza.
O multi family office realiza uma avaliação do patrimônio líquido do cliente e de suas necessidades financeiras.
O multi family office elabora um plano de gerenciamento de riqueza personalizado para o cliente, considerando seus objetivos financeiros e sua tolerância ao risco.
O cliente aprova o plano e começa a trabalhar com o multi family office para implementá-lo.
O multi family office gerencia o patrimônio do cliente de acordo com o plano aprovado, fazendo ajustes quando necessário.
O multi family office fornece relatórios periódicos ao cliente sobre o desempenho de seus investimentos e sobre a situação financeira geral.
Além disso, o multi family office também pode fornecer outros serviços, como assessoria em questões legais, tributárias e de sucessão, além de ajudar o cliente a gerenciar suas propriedades e outros ativos.
Na parte financeira, ele fica responsável por negociar com prestadores de serviços, assessoria contábil, jurídica e instituições financeiras.
O Family Office também faz o planejamento de pagamentos e acompanhamento do fluxo de caixa de forma a regularizar as finanças como um todo.
Na Austria Capital, o nosso grande objetivo é preservar, multiplicar e transmitir o patrimônio e o legado das famílias para as gerações futuras.
Além do planejamento financeiro e patrimonial e da gestão dos investimentos líquidos, oferecemos aconselhamento profissional e assessoria na compra, venda ou locação de imóveis e automóveis residenciais ou comerciais.
Sem esse suporte, a gestão do grande volume de recursos se torna muito mais vulnerável a erros que possam comprometer todo o esforço dedicado a conquistá-los.
Serviços Oferecidos
Dado o nível de personalização, o escopo de atuação depende muito das necessidades de cada família.
Na Austria Capital, o objetivo final é amparar tudo o que está relacionado ao patrimônio da família.
Por isso estruturamos um verdadeiro ponto focal de aconselhamento profissional e isento de conflito de interesses para os nossos clientes nas seguintes áreas de atuação:
Gestão de investimentos: escolha dos melhores investimentos para atingir seus objetivos financeiros, considerando sua tolerância ao risco e seu horizonte de investimento.
Planejamento tributário: o objetivo é minimizar sua carga tributária, por meio de estratégias de planejamento tributário, como a escolha do tipo de investimento mais adequado ou a utilização de estruturas societárias ou jurídicas específicas.
Planejamento e blindagem patrimonial: organização e proteção do seu patrimônio, incluindo a criação de estratégias de sucessão e de proteção de ativos.
Gerenciamento de propriedades: ajudamos os clientes a gerenciar suas propriedades, incluindo a administração de aluguéis, a manutenção de imóveis e a venda de propriedades.
Assessoria em questões legais e tributárias: através do aconselhamento profissional e de parcerias estratégicas, oferecemos assessoria aos clientes em questões legais e tributárias, incluindo a elaboração de contratos e a representação em processos judiciais.
Planejamento Sucessório: a sucessão patrimonial é um tema delicado, mas nenhum trabalho sério de planejamento patrimonial pode ser feito sem abordar este ponto. Nesta etapa, nossa grande preocupação será planejar a transmissão do patrimônio global aos sucessores, garantindo a liquidez para cobrir o inventário; uma otimização tributária; a mitigação de conflitos familiares; e a preservação das vontades do chefe da família.
Educação financeira para membros da família: treinamentos individuais e coletivos aos herdeiros para garantir um bom uso dos bens e o cumprimento das obrigações relacionadas, bem como apresentação de tudo aquilo que os membros precisam saber sobre seu patrimônio e investimento.
Gerenciamento de crises: ajudamos os clientes no gerenciamento de crises financeiras ou outros problemas, oferecendo soluções criativas e apoio em momentos difíceis.
Conheça os nossos serviços de descubra os benefícios de contar com um Multi Family Office para cuidar do seu patrimônio.
Private Banking vs Multi Family Office
O Multi Family Office fornece serviços de gerenciamento de ativos e assessoria financeira para famílias de alta renda ou de grande patrimônio líquido. Esses serviços podem incluir gerenciamento de investimentos, planejamento tributário, planejamento patrimonial, gerenciamento de propriedades e outros serviços relacionados à gestão de riqueza.
É uma opção para as famílias que desejam ter um gerenciamento mais personalizado de suas finanças e que têm um patrimônio líquido suficientemente alto para justificar o custo desses serviços.
O Private Banking, por outro lado, é um tipo de serviço bancário que é oferecido por instituições financeiras e está relacionado à disponibilização de produtos financeiros aos clientes vips da instituição.
A principal diferença entre o Multi Family Office e o Private Banking é que a primeira é uma empresa independente que oferece serviços de gestão de riqueza para famílias de alta renda, enquanto o segundo é um tipo de serviço bancário oferecido por instituições financeiras a clientes de alta renda.
Por este motivo, a independência, o alto grau de personalização, o alinhamento de interesses e o relacionamento de longo prazo são os principais diferenciais do Multi Family Office.
Para quem é indicado?
Um multi family office pode ser uma opção interessante para pessoas ou famílias que desejam ter um gerenciamento mais personalizado de suas finanças e que têm um patrimônio líquido suficientemente alto para justificar o custo desses serviços. Alguns motivos pelos quais uma pessoa ou família pode considerar contratar um multi family office incluem:
Altos patrimônios líquidos: Os serviços de um multi family office podem ser bastante caros e, portanto, podem ser mais adequados para pessoas ou famílias com patrimônios líquidos significativos.
Necessidade de gerenciamento personalizado: Se você ou sua família têm objetivos financeiros ou necessidades complexas que exigem um gerenciamento personalizado, um multi family office pode ser uma opção a considerar.
Desejo de simplificar a gestão de finanças: Se você ou sua família têm muitos ativos ou investimentos diferentes e deseja simplificar a gestão dessas finanças, um multi family office pode ser uma opção útil.
Preocupação com a segurança de ativos: Se você ou sua família têm preocupações com a proteção de seus ativos, um multi family office pode ajudar a criar estratégias de proteção de ativos e a gerenciar eventuais crises.
Além de analisar a relação de custo-benefício, é importante escolher um multi family office de confiança e realizar uma avaliação cuidadosa de suas credenciais e experiência antes de contratá-los.
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A importância do aconselhamento profissional e livre de conflito de interesses.
A velha máxima"pai rico, filho nobre, neto pobre", apesar de milenar, continua sendo muito atual nos dias de hoje. Ainda é muito comum vermos famílias dilapidarem grandes patrimônios, por falta de planejamento, ou até mesmo pelo descuido com a probabilidade de eventos imprevistos, como emergências médicas, ausência precoce do principal provedor da família ou aumento não anunciado de carga tributária.
O aconselhamento profissional, independente e livre de conflitos de interesse é um verdadeiro divisor de águas para o sucesso na administração e perpetuação do patrimônio da família. O Planejamento Patrimonial é o principal motivo pelo qual uma família deve buscar um Multi Family Office, mas não para por aí.
Ao longo do processo é fundamental que um conjunto de soluções eficientes sejam implementadas de maneira integrada, observando as circunstâncias únicas de cada família e buscando uma estrutura ótima de custos.
É muito importante que a família entenda os principais aspectos e se sinta absolutamente segura ao longo da jornada. Uma comunicação fluida, com um canal aberto e acessível entre ambas as partes e uma relação de confiança são os principais pilares para o sucesso.
Por que escolher a Austria Capital?
A Austria Capital é um Multi Family Office independente que atua com um alto grau de personalização. Somos ágeis, próximos, disponíveis, proativos e conectados.
Apesar do DNA de Investimentos, somos uma boutique completa e conectada aos melhores serviços e produtos disponíveis no mercado financeiro.
Conheça os nossos serviços e entenda porque profissionalizar a gestão do seu patrimônio através do aconselhamento profissional e livre de conflitos de interesse é a alternativa mais indicada para as famílias que se preocupam com a preservação, crescimento e transmissão de seus patrimônios.
Conheça os nossos serviços de descubra os benefícios de contar com um Multi Family Office para cuidar do seu patrimônio.
Obrigado pela leitura.
Espero ter conseguido entregar o máximo de valor pelo mínimo de tempo.
Leonardo Strambi, CGA
Fundador da Austria Capital
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